导读：为持续做好投资者教育保护工作，汇金通将定期发布投资者教育专刊，帮助投资者了解案件背后的规则红线、风险底线，普及证券市场法律知识，以提升投资者的守法意识和风险防范意识，理性参与投资。

新股中签提示业务纠纷

一、案件还原 

投资者张先生为某证券营业部客户，通过该证券公司申购了新股。后张先生查询到自己新股中签，但已错过缴款日期。张先生认为此前客户经理都会发短信告知其新股中签，但此次客户经理未告知，导致其没有进行新股中签缴款，损失2万余元。张先生不认可证券营业部“更换了客户经理所以未告知”的理由，认为该证券公司未通知其新股中签，应当承担一半责任，要求赔偿其损失1万元。

2020年3月，中证厦门调解工作站接到申请后，立即安排调解员介入。调解员认为，目前法律法规确实没有关于券商必须提供新股中签通知的明确规定，券商一般将新股中签通知作为一项增值服务，但券商代理投资者进行新股配售申购，券商作为代理人应当尽到其善良管理人的义务。由于张先生的上任客户经理一直有发送中签通知的短信，张先生已习惯于被动通知、不再主动关注；而营业部更换客户经理后，未向投资者告知不再发送通知短信、亦未通知张先生新股中签，在服务衔接上存在一定的不足。

 调解员与张先生进行电话沟通，向其详细解释了相关法律法规，根据《上海市场首次公开发行股票网上发行实施细则》《深圳市场首次公开发行股票网上发行实施细则》的有关规定，投资者申购新股中签后，应依据中签结果履行资金交收义务，投资者认购资金不足的，不足部分视为放弃申购。因此，关注自己账户、留存足够资金为中签新股缴款是投资者应尽的义务。目前法律法规没有规定券商必须提供新股中签通知，双方也未在合同中约定券商应当进行新股中签通知，投资者以证券公司未通知为由提出索赔没有依据。调解员同时指导营业部诚恳地向客户检讨工作不足之处，在协会的调解下，双方最终达成一致意见，营业部给予张先生一定金额作为安抚，并承诺今后加强客户服务。

二、风险警示

为提升客户服务体验，建议证券经营机构强化增值服务，通过交易软件的账户提醒、短信、电话等多种方式，及时向客户进行告知和提醒，尽量避免客户因未缴款导致损失。对于更换客户经理，应当及时做好工作交接，避免因交接不到位，导致服务质量下降。

投资者对自身申购新股是否中签，以及股款是否充足也应主动关注，可到证券公司或通过电话查询，如资金不足，应及时补足，以避免不必要的纠纷和损失发生。

（案例来源：厦门证监局）